El banco Credit Suisse, primera víctima fuera de Estados Unidos de la crisis bancaria que estalló la semana pasada en este país, será absorbido por su competidor UBS, con el respaldo del gobierno suizo, anunció hoy el gobierno federal.
“Es una solución respaldada por el gobierno, que garantiza las condiciones marco para su éxito”, dijo el presidente suizo, Alain Berset.
La Confederación Suiza otorgará una garantía equivalente a más de 9.000 millones de euros para reducir los riesgos en los que incurre el banco UBS al hacerse cargo de Credit Suisse, dijo la ministra de Finanzas, Karin Keller-Sutter.
Esta garantía funciona “como si fuera un seguro” y cubrirá posibles pérdidas “de una cartera muy concreta” de Credit Suisse y solo si estas caídas superan un umbral que la ministra no precisó.
Keller-Sutter indicó que la quiebra de Credit Suisse “habría tenido consecuencias irreparables” no solo para Suiza, sino para los bancos del resto del mundo y que por ello “asumimos responsabilidades que van más allá de nuestras propias fronteras”.
Anteriormente, el Financial Times informó que el banco suizo UBS había acordado comprar a su rival Credit Suisse por poco más de 2 mil millones de dólaresluego de un fin de semana de intensas negociaciones entre los dos bancos, el gobierno, el banco central y el ente regulador para descartar la posibilidad de una debacle mayor del establecimiento.
UBS y Credit Suisse: la historia de dos rivales
La compra de Credit Suisse por parte de UBS marcará un antes y un después en la historia financiera suizauniendo dos bancos rivales desde su nacimiento a mediados del siglo XIX pero también vecinos, ya que desde el siglo XX su sede se encuentra en la plaza Paradeplatz de Zúrich.
Credit Suisse se fundó en 1856 para financiar el desarrollo de la red ferroviaria suizamientras que UBS es el resultado de más de un siglo y medio de fusiones de 370 entidades bancarias, aunque el germen puede considerarse la Swiss Banking Society (SBS), unión de seis bancos de Basilea establecida en 1854.
El nombre Unión de la Banca Suiza, del que deriva UBS, no se usó, sin embargo, hasta 1912, cuando se unieron dos bancos del país y se produjo la fusión final que dio origen al actual gigante bancario, el más grande de Suiza. 1998, cuando se integró SBS.
A pesar del prestigio similar de las dos instituciones durante las últimas décadas, UBS se ha convertido en una entidad mucho más grandecon una capitalización de mercado actual de $ 77,6 mil millones, en comparación con solo $ 11,9 mil millones para Credit Suisse.
Esto sitúa a UBS como uno de los cinco mayores bancos de Europacon una capitalización similar a la del español Banco de Santander o el francés BNP Paribas, mientras que Credit Suisse quedaría muy por debajo, aproximadamente en el puesto 15 entre las principales entidades del Viejo Continente.
UBS emplea a 72.600 trabajadores en todo el mundo, frente a los 50.480 de Credit Suisse, que también anunció el año pasado que reduciría su plantilla en 9.000 empleados como parte de su programa de reestructuración para tratar de salir de su crisis financiera.
En Suiza UBS tiene 200 sucursales, cifra que se reduce a más de la mitad (95) en el caso de Credit Suisse, aunque en los últimos tiempos El verdadero gran contraste entre las dos entidades es el equilibrio de sus negocios.
Si en 2022 UBS registró unos beneficios de 7.600 millones de dólares, Credit Suisse sufrió pérdidas similares: 7.300 millones de francos (7.900 millones de dólares), cuatro veces y media peores que las que ya había tenido. lanzado en 2021.
Una situación que contrasta con la que ocupaban ambos bancos hace apenas 15 años, en la crisis financiera de 2008: en aquella ocasión fue UBS el que entró en una grave crisis por su exposición a las hipotecas subprime estadounidenses, por lo que el gobierno suizo tuvo que rescatarlo con una inyección de 60.000 millones de dólares.
Una cifra similar, 54.000 millones de dólares, ofreció esta semana como préstamo el Banco Nacional de Suiza (BNS) para apoyar a Credit Suisse después de que este miércoles se desplomara un 24 por ciento en Bolsa, aunque esta vez no se habló de un rescate propiamente dicho.
Ambos bancos, en cualquier caso, son considerados “sistémicamente importantes” por las autoridades financieras suizas.por lo que se han visto obligados desde 2008 a salir en apoyo en caso de que ambos, ahora fusionados en uno, vuelvan a sufrir problemas.
Los principales accionistas de UBS son marcadamente estadounidenses, comenzando por el fondo de inversión estadounidense BlackRock (con una participación del 5,23 por ciento) y las tres firmas que le siguen en número de acciones: Dodge & Cox (3,02 por ciento), Massachusetts Financial Services (3,01 por ciento) y Artesanos Socios (3,15 por ciento).
Por el contrario, Credit Suisse, desde su aumento de capital de 2022, estuvo fuertemente dominado por accionistas de Medio Oriente: el Banco Nacional Saudita (9,88 por ciento de las acciones), la Autoridad de Inversiones de Qatar (5,03 por ciento) y el grupo saudita Olayan (5 por ciento).
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