¿Le han ofrecido recibir dinero en su cuenta bancaria para darte el efectivo? Waters, porque podría ser una estafa.
Esta práctica se conoce como “cuenta mula” cualquiera “cuenta puente”, y se produce cuando un tercero te solicita utilizar tu cuenta de nómina para retirar efectivo o realizar una transferencia para un pago. No obstante, y según ha alertado la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (conduciendo), podría convertirse en cómplice de delitos como el blanqueo de capitales al hacerlo.
¿Qué son las cuentas mula bancarias?
De acuerdo con conduciendouna “cuenta mula” es aquella que funciona para ‘transportar’ efectivo a través de cuentas de personas comunes, actividad que se realiza en el narcotráfico, por ejemplo, con “mulas”, o personas que introducen drogas a otros territorios teniéndolas escondidas en su cuerpo
Por ello, al facilitar tus datos bancarios, es posible que estés ayudando a una organización criminal a ‘blanquear’ dinero de procedencia ilícita, ya que si bien las cantidades de dinero que se ‘blanquean’ en este tipo de fraudes son bajas, “la Sistema Financiero Mexicano sí detecta movimientos irregulares que se realizan con recursos de procedencia ilícita”, por lo que lo que se haga con su cuenta será supervisado y, en su caso, tomado como evidencia de un posible delito.
¿Qué riesgos hay con las cuentas mula?
Como apuntábamos antes, además de ayudar a una posible organización criminal, estás exponiendo tus datos tanto para suplantación de identidad, como para alguna repercusión legal en el caso de que, por la actividad de tu cuenta ‘puente’, las autoridades puedan considerar eres cómplice de un crimen. por prestarse a cometer un delito, que si bien no está tipificado por el Sistema de Administración Tributaria (SE SENTÓ), podría considerarse blanqueo de capitales ya que se modifican sus ingresos habituales al revisar el pago de impuestos.
Al respecto, el Código Penal Federal en su artículo 400 BIS, señala que las operaciones con recursos de procedencia ilícita, incluido el lavado de activos, pueden recibir entre cinco y 15 años de prisión, además de multas de entre mil y 5 mil UMA (Unidad de Medida y Actualización). Estamos hablando de entre 103 mil 740 y 518 mil 700 pesos.
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