Criptomonedas son ilegales en China, pero Binance hizo 90 mil millones de dólares en el país

Los empleados de Binance tienen explícitamente prohibido sugerir o apoyar a los usuarios para evadir las leyes y políticas regulatorias locales, y serían despedidos o auditados de inmediato si se descubre que han violado esas políticas”.

Binance es el intercambio de CRIPTOMONEDAS más grande del mundo en términos de volumen y activos, habiendo procesado USD 9,5 billones en operaciones solo en 2021. Sin embargo, no se supone que opere en China, donde se prohibió el comercio de criptomonedas en 2021.

El fundador de Binance, Chang Peng “CZ” Zhao, ha promocionado los sistemas de conocimiento de su cliente (KYC) del intercambio como un esfuerzo multimillonario. Entre otras funciones, se supone que estos sistemas detienen a los clientes que no deberían estar en la plataforma, incluidos los residentes de Porcelana.

Pero los clientes en China y en todo el mundo eluden regularmente los controles de Binance para ocultar su país de residencia u origen, ya que los mensajes en las salas de chat oficiales en Chino de Binance.

CNBC obtuvo, tradujo y revisó cientos de mensajes de un servidor Discord y un grupo de Telegrama, controlado y operado por Binance. Se registraron más de 220.000 usuarios en ambos grupos, que eran de libre acceso para cualquiera que se registrara y se uniera. Hasta finales de marzo no había controles de acceso, por lo que CNBC pudo revisar los mensajes de 2021 a 2023.

¿Qué implicaciones tiene?

Los mensajes revisados ​​por CNBC provienen de cuentas identificadas como empleados de Binance o voluntarios capacitados de Binance conocidos como “Ángeles”. En estos mensajes, compartieron técnicas que pueden usarse para evadir los sistemas de seguridad. KYCresidencia y verificación de Binance.

Algunas de las técnicas que los empleados y voluntarios han compartido implican la falsificación de documentos bancarios o el suministro de direcciones falsas. Otros implican una simple manipulación de los sistemas de Binance.

Los empleados, voluntarios y clientes también compartieron guías en video y documentos que muestran a los residentes del continente cómo falsificar su país de residencia para obtener la tarjeta de débito de Binance, que efectivamente convertiría su criptomoneda de Binance en una cuenta corriente convencional.

Cualquiera que sea el método, los usuarios chinos de Binance corren un riesgo significativo: en China, los intercambios de criptomonedas han sido ilegales desde 2017, mientras que las criptomonedas en sí fueron prohibidas en 2021. Muchos de los productos a los que los residentes chinos buscan acceso también son ilegales según la ley china.

Las técnicas compartidas con los clientes también cuestionan la efectividad de los esfuerzos contra el lavado de dinero de Binance. Para empresas internacionales como Binance, KYC y los esfuerzos contra el lavado de dinero son fundamentales para garantizar que los clientes no se involucren en actividades ilegales, como el terrorismo o el fraude.

Los expertos en regulación financiera expresaron su preocupación de que los esfuerzos de KYC y AML de Binance podrían eludirse fácilmente.

“Si tenía una preocupación de ocho sobre diez sobre Binance desde una perspectiva regulatoria y desde una perspectiva de seguridad nacional, esto lo lleva a un diez sobre diez”, dijo Sultan Meghji, profesor de la Universidad de Duke y ex director de innovación de la FDIC. , vía CNBC.

Las preocupaciones de Meghji sobre la falta de rigor en la aplicación de las pautas KYC de Binance se extienden más allá de China. “Pienso explícitamente en las implicaciones de seguridad nacional de cómo terroristas, criminales, lavadores de dinero, cibernéticos en Corea del Norte, oligarcas rusos, etc., podrían usar esto para acceder a esta infraestructura”, dijo, refiriéndose a algunas de las técnicas descritas.

Jim Richards, un ejecutivo antilavado de dinero de Wells Fargo, también estuvo de acuerdo en que las técnicas para eludir los controles KYC de Binance podrían tener implicaciones más allá de China. “¿Qué pasa con los clientes de Corea del Norte, Rusia o Irán?” preguntó Richards.

Cuando CNBC se puso en contacto para comentar sobre los hallazgos de este artículo, un portavoz de Binance dijo: “Hemos tomado medidas contra los empleados que pueden haber violado nuestras políticas internas, incluidas las solicitudes o recomendaciones incorrectas que no están permitidas o no están en línea con nuestros estándares. Tenemos políticas estrictas que requieren que todos los usuarios aprueben KYC brindándonos su país de residencia y otra información de identificación personal”.

El portavoz agregó: “Los empleados de Binance tienen explícitamente prohibido sugerir o apoyar a los usuarios para evadir las leyes y políticas regulatorias locales, y serían despedidos o auditados de inmediato si se descubre que han violado esas políticas”.

CNBC también contactó a los empleados de Binance y Angels mencionados en este artículo. Uno le dijo a CNBC que contactara al equipo de relaciones públicas de Binance. Los demás no respondieron.

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