Durante años, el crimen organizado ha buscado formas de lavar o lavar dinero obtenidos de actividades ilícitas como el tráfico de drogas, el narcotráfico o incluso el secuestro. Sin embargo, sus modalidades para lograrlo van más allá de empresas ficticias o envíos de remesas a Estados Unidos. Incluso perturban el mundo digital y la juventud en la frontera.
Recientemente, una mujer contratada por El Cártel de Sinaloa confesó a Reuters que este grupo es capaz de lavar millones de dólares a través de remesas con las que se devuelve dinero de Estados Unidos a México.
Como este caso, hay muchos, pero alternativamente el crimen busca otras opciones para el blanqueo de capitales como el uso de cuentas de jóvenes menores de 25 años o su incursión en el mundo digital a través de las criptomonedas.
Según la Organización de las Naciones Unidas (ONU), el crimen organizado lava México 25 mil millones de dólares al año, más de 420 mil millones de pesos, a través de esquemas que incluyen, entre otros, remesas, jóvenes y criptomonedas.
“El crimen organizado siempre busca tener varios mecanismos para poder transferir dinero o para para poder ocultar o lavar dinero de procedencia ilícita”, dijo a Grupo Fórmula Guillermo Luis Ramírez, especialista en inteligencia financiera enfocado en la prevención del lavado de dinero.
Los jóvenes que lavan dinero en el narco
El crimen organizado constantemente ve en los jóvenes un elemento para perpetrar actividades ilícitas. De hecho, la Unidad de Inteligencia Financiera y el Servicio de Administración Tributaria (SAT) identificaron un modelo a través del cual los narcotraficantes lavan dinero entre México y Estados Unidos en cuentas de menores.
“Se utiliza el tema de la juventud, la apertura de cuentas porque en ese momento es muy fácil para ellos hacer esa transacción y hay mucho desconocimiento en el área financiera”, explicó el especialista.
uso de los delincuentes engaño para introducir a los jóvenes en el crimen organizado. “Simplemente los usan o les dicen que tienen que hacer transferencias de recursospero en realidad no les van a decir que el dinero es de drogas o tráfico de personas”, dijo.
La UIF, por su parte, descubrió este modelo tras comprobar que noNueve personas, cuatro menores de 25 años, recibieron recursos, “principalmente en efectivo y en cuotas” en una ciudad fronteriza mexicana.
Estas transacciones provinieron 17 empresas diferentes con actividades económicas en “venta de complementos alimenticios para el gimnasio”, referencia que no tenía relación con los sujetos que ordenaron los traslados, pero que luego se descubrió que tenían vínculos con el crimen organizado.
Este esquema no ha sido una opción para todos los jóvenes, el especialista en lavado de activos señaló que, si bien hay quienes ingresan a estos esquemas por decisión propia, la extorsión también es una seña de identidad del narcotráfico.
“El esquema de extorsión no es más que lo que hace el crimen organizado. Se acercan a estas personas y las extorsionan diciéndoles que saben de dónde vienen sus familias, que obviamente podrían sufrir o podrían lastimarse”, dijo.
Criptomonedas para el narco
El lavado de dinero se divide en tres fases principales. la colocación, donde el lavador introduce dinero ilícito en el sistema financiero. estratificación que implique el envío de transacciones como transferencias o compras para dificultar el seguimiento de los recursos, y la integración que reinserta este dinero en una economía.
Esto sucedió por varios medios. Por supuesto, la tecnología introdujo el dinero digital y, con el tiempo, las criptomonedas. Un espacio no digital con una regulación en proceso que representó, desde su nacimiento, un atractivo para el crimen organizado.
“Hay muchos movimientos en algunas áreasLlámenlo en Jalisco, donde sabemos que hay presencia del crimen organizado que puede tener hasta un 80-90 por ciento de lo que se genera en criptomonedas”, señaló Ramírez.
El uso de criptomonedas en el narcomenudeo sigue presente, aunque en 2018 México promulgó la Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera, conocida como Ley Fintech, que obliga a las plataformas a reportar operaciones que superen los 56.000 pesos.
Según el informe de la ONU “Flujos financieros ilícitos relacionados con el narcotráfico y su impacto en el desarrollo y la seguridad”, ha aumentado el uso de bitcoins para lavar dineroespecialmente en las dos mayores organizaciones narcotraficantes: la Cártel de Sinaloa y Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG).
“Para no rebasar el umbral de operaciones bancarias que encendió las alarmas, que es de $7.500, Los delincuentes a menudo dividen el dinero ilícito en pequeñas cantidades que Depositan en varias cuentas bancarias, técnica conocida en inglés como smurfing (atomización)”, señaló en el informe de 2021.
En una palabra, estas pequeñas compras de bitcoins permiten a los cárteles ocultar el origen de los recursospero sobre todo se convierte en un canal atractivo por “el anonimato y la rapidez” con que se realizan las operaciones.
A pesar de que se sabe que cerca de 30.000 infantes y adolescentes trabajan en el narcotráfico, gracias a estudios como “Violencia armada y efectos en niños, niñas y adolescentes” y organizaciones como Reinserta, las cifras de jóvenes entre 18 y 30 años reclutados para delinquir se mantienen. opacos, mientras que el narcotraficante los utiliza para sus actividades.
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