La suplantación de nombre comercial, denominación y logo de instituciones es un problema con una importante presencia en México, y a lo largo de 2022, 129 empresas reportaron que su identidad fue robada con el posible fin de cometer fraude a través de creditos falsos.
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) informó que existen al menos 30 empresas “falsas” que ofrecen préstamos y son un fraude, ya que prometen créditos a la gente con engaño y luego los defraudan.
¿Cómo es el modus operandi de las compañías de préstamos falsos?
- fingen ser entidades financieras autorizadas y registradas, denominadas Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas (SOFOM, ENR). Estos cambian algunas letras del nombre y formas del logotipo para que funcionen y hagan creer a las personas que se trata de una empresa real.
- Cuando ofrecen sus créditos, piden a las personas que envíen información personal a través de WhatsApp o mensajes de texto.
- Piden adelantos de dinero presuntamente relacionados con manejo de cuentas, pagos mensuales, gastos de apertura o para gestionar un préstamo. La cantidad de dinero que ofrecen normalmente es de mil a 200 mil pesos.
- Una vez que la víctima hizo el depósito, los estafadores se vuelven imposibles de rastrear y nunca envían el crédito.
¿Cuáles son las 30 empresas de préstamos falsos que localizó la Condusef?
Si te ofrecen un préstamo o un contrato de crédito a nombre de estas empresas, asegúrate de que es una estafa y no firmes:
- Propela Capital SA De CV, Sofom, ENR
- Donante de Dinero, SAPI De CV, Sofom, ENR
- Alend, SAPI De CV, Sofom, ENR
- Esquemas Soluciones Capital, SA De CV, Sofom, ENR
- Elatec, SA De CV, Sofom, ENR
- Cinco Dos, SA De CV, Sofom, ENR
- Finaci, SA De CV, Sofom, ENR
- Promoviendo Tu Futuro, SA De CV, Sofom, ENR
- Promotora de Proyectos Legados, SA De CV, Sofom, ENR
- Tc Laref, SA De CV, Sofom, ENR
- Financiera Amigo, SA De CV, Sofom, ENR
- Arca Financiera Para El Futuro, SA De CV, Sofom, ENR
- Podemos Progresar, SAPI De CV, Sofom, ENR
- Sistema Microcrédito Mac, SAPI De CV, Sofom, ENR
- Proyección Económica y Empresarial, SA De CV, Sofom, ENR
- Sf + Vc México, SAPI De CV, Sofom, ENR
- Fideicomiso Económico, SA De CV, Sofom, ENR
- Estrategias de Renta Variable Garantizada, SA De CV, Sofom, ENR
- Accede a Tus Sueños, SA De CV, Sofom, ENR
- Visión F México, SA De CV, Sofom, ENR
- Proveedor de servicios Ciclomart, SAPI De CV, Sofom, ENR
- Credinal, SA De CV, Sofom, ENR
- Organización Empresarial Capitalista, SAPI De CV, Sofom, ENR
- Vanguardia en Créditos, SAPI De CV, Sofom, ENR
- Dinero Audaz, SAPI De CV, Sofom, ENR
- Findar, SA De CV, Sofom, ENR
- Vanguard Fj, SAPI De CV, Sofom, ENR
- Desarrollo Universal del Sureste, SA De CV, Sofom, ENR
- Patrimonio Plus, SAPI De CV, Sofom, ENR
- Prestamos Rapidos De Mexico, SA De CV, Sofom, ENR
¿Cómo evitar el fraude al solicitar un crédito o préstamo?
La necesidad de financiamiento está presente en la mayoría de los mexicanos. La empresa Doopla dijo que la mayoría de las personas en el país que recurren al Crowdfunding lo hacen para saldar sus deudas; sin embargo, como señala la Condusef, quienes necesitan están expuestos al fraude. Por ello, la agencia recomienda que tengas en cuenta estos puntos antes de pedir un préstamo:
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