En México existe un déficit considerable de oficiales de cumplimiento en Prevención de Lavado de Activos (PLD). Esto representa una cantidad de desafío, ya que hay que estar preparado para los desafíos de la actividad, dijo. David Merinodirector de cumplimiento y antilavado de dinero en TMSourcing, una firma de consultoría y servicios financieros.
De hecho, dijo que sólo en el sector no financiero se estima que hay 400 oficiales de cumplimiento en el PLD para más de 100 mil actividades vulnerables; mientras que para el sector financiero la situación es similar, en el cual la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) es la encargada de otorgar estas certificaciones a través de evaluaciones.
“No es suficiente. Entonces no es suficiente que para una Sofom No Regulada realmente no se requiera la certificación, no es obligatorio. Se puede ser un gerente responsable sin estar certificado. los Sophoms que tienen procesos bien estandarizados y robustos buscan que el oficial de cumplimiento esté certificado”, pero como un esfuerzo interno, dijo en la presentación de la 9ª edición de los Encuentros TMSourcing 2023.
No contar con suficiente personal calificado en prevención de lavado de dinero puede generar un rezago en México, ya que existen retos importantes. El experto dijo que, según el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), a nivel mundial los principales desafíos son los criptoactivos y el PLD con el uso de la tecnología, pues “ahora puedes llevar 10 millones de dólares en un dispositivo electrónico y Puedes cruzar la frontera sin problema.
En ese sentido, aseveró que se ha detectado que en la llamada “regla del viajero” (para identificar operaciones) el token se convierte en dinero fiduciario en países que no colaboran con el PLD.
De igual forma, dijo que otro desafío tiene que ver con la corrupción, ya que, por lo general, donde existe esta práctica, se dan actos de lavado de dinero. “Atacar la corrupción desde diversos orígenes, con tecnología con cadena de bloquespor ejemplo, o con firmas electrónicas”.
Finalmente, el experto agregó que en México uno de los principales retos es adecuar la Ley a las nuevas necesidades, ya que de lo contrario “el GAFI podría sancionarnos y bajarnos la calificación. Eso asustaría a los inversores”.
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